吸金與投資

市面礙於法規限制

有一些公司營運資金向民間籌設資金

會讓人以負面宣傳為吸金。

但深思之虞

一些企業與政府單位

也在向民間募集基金與公債類的借款與吸收游資。

只是良誘不齊

如何簡易判別?
違法吸金與投資其界定是非常不容易的而吸金犯罪之成功

就是抓住了投資人無知與貪婪的心理。

通常犯罪手法(一) 掌握人性貪婪的弱點　　違法吸金犯罪要成功

首要的原因就是不法集團要抓住投資人無知與貪婪的心理

從一開始投資就可以獲得高額利潤

而且幾乎沒有任何虧損的風險

在投資學上根本不可能存在

但是民眾還是深信不疑

就是因為不法集團讓最先加入投資的民眾都可以在沒有任何風險下獲取高額報酬

而且所賺的本金及獲利隨時都可以取回。

民眾經過幾次投資以後

信任度會逐漸增加

到後來甚至會深信不疑

投資金額也會愈來愈大。

（二）利用老鼠會模式提供頭銜及佣金　　違法吸金通常都是由點、線、面逐漸擴大規模

而要擴大違法吸金的規模

就是要靠投資人主動拉攏周邊親朋好友加入

所以不法集團就將老鼠會運作的頭銜及佣金模式

運用在違法吸金上

只要投資人拉攏超過一定人數的民眾加入投資

軌可以晉升一級為集團幹部

並可以取得底下投資人加入投資的抽佣。

投資人為了晉升職位及獲取高額的佣金

就會賣力的外出拉攏民眾加入投資。

（三）採取放長線釣大魚手法　　不法集團違法吸金犯罪

要取得投資人信任

不僅是要有高額利息或投資獲利

更是要無風險

民眾才敢不斷的增加投資金額及拉攏親友加入。

所以不法集團在剛開始運作時

對於加入投資的投資人

不管足本金還足獲利

只要是投資人要取回都可以隨時取回

絕不會有延遲或無法發放的情形發生。

如此投資幾次以後

投資人的信心逐漸增加

在高報酬的利誘下投資金額也會不斷增加

且不僅投資人有信心增加投資金額

旁觀的民眾也會受到引誘而忍不住加人投資。

(四)透過包裝塑造正派經營形象　　為了加強投資人的信心

以及吸引一般民眾加入

一定要塑造出集團正派經營的形象

最方便有效的手法就是邀請政冶人物、民意代表、影歌星等知名人物參加集團活動

如果也能夠加入集團投資則更是一個活廣告

對投資人更有說服力; 另外再花點小錢贊助社會公益活動

以及在五星級飯店、世貿中心等知名場所舉辦大型說明會

透過公關稿讓知名媒體大幅的報導

更能強化投資人對集團的信任。

(五)准予兼職、兼差　　違法吸金犯罪主要是要擴大吸金的人數及金額

所以對於加入的會員及幹部資格

幾乎完全沒有限制

不僅准予兼職、兼差

更希望利用加入的會員人脈

拉攏周邊的親朋好友

或是公司的同事加入

組織規模才會愈來愈大

違法吸金的金額也會愈多。

(六)偽造知名外商銀行保證憑證　　違法吸金犯罪為了增加投資人信心

乃偽稱或偽造投資人所投人的資金

都有知名外商銀行保證憑證

除了讓投資人更加信任外

也是利用外商銀行在國外不易查詢的特點。

(七)利用高級場所舉辦說明會及名人背書取得信任　　在一般人印象中

不法集團犯罪時

為了掩人耳目

都會儘量低調、避免張揚

而違法吸金犯罪正好反其道而行

不法集團就專門在五星級飯店

或是臺北世貿、國際會議中心等知名地點舉辦說明會

舉辦活動時

也會邀請知名政冶人物、民意代表、影歌星等知名人物參加

為不法集團背書。

(八)以違法吸金的錢贊助公益事業塑造正派經營形象　　在一般人印象中

不法集團、壞人絕不會去做好事

只有正派經營的公司及好人才會做好事

所以為了塑造不法集團正派經營的形象

對於花小錢、而且是花投資人的錢去做公益事業

不法集團一定會樂意去做

又可以扭轉投資人的看法

增加投資人的信任

又可以增加公司正派經營的形象。

(九)透過知名媒體不斷發佈公司利多消息　　為了吸引投資人投入資金

就必須要讓投資人對投資標的充滿幢憬

最快速有效的方式

就是透過知名媒體不斷發佈公司利多消息

不僅可以引起投資人興趣

對於知名媒體發佈的新聞也比較信任

自然就會參與投資

讓不法集團順利非法吸金

其中

尤其以銷售末上市、上櫃股票吸金運用最多。

四、結語　　國內歷年來所偵辦的違法吸金犯罪案件

最後結果受害人都是人數眾多

因為大多數的民眾都是盲目的、貪婪的

即心理學上的羊群效應

而違法吸金犯罪就是掌握這種心理

由點到線、由線而面

利用金字塔多層次傳銷方式

讓民眾一個拉一個加入

在高額佣金及受利誘惑下

沒弄清楚就跟著投資

也不會去探究投資標的的真實性及合法性

等到違法吸金犯行敗露

投資人也是要弄得血本無歸受害了才會醒過來

但足付出的代價都是相當慘重

不僅投資人自己受害

還牽連到整個家庭及社會

所以政府對於違法吸金犯罪絕不能再漠視

因為違法吸金犯罪所造成的損害超過任何單一的刑案

我們必須動員政府及全民力量共同來防制國內違法吸金犯罪。

我想至少你可上經濟部商業司全國商工行政服務http://gcis.nat.gov.tw查證看看有沒有這家公司.如果這家公司連登記都沒有做到

就一定是假公司真吸金了.
現在連英文也有直銷的

用老鼠會的方式

吸引家長。

收了錢之後

就是自己的

我在拿不回訂金時

看到指尖英文的老板楊志中這麼無理

去查才知道

他們根本沒有補習班登記

用補習班的名義在招學生。

沒有直銷登記

卻用直銷在拉學生家長來作英文直銷。

也沒有公司登記

之前用兒子名字作登記

也廢掉了公司了。

難怪這個公司這麼囂張

因為他們不屬於任何主管機關在管

他要怎麼作就怎麼作

像是老鼠會一樣運作的模式

完全無視法律存在

要勸大家社會險路多

連補習都打著投資的名義在吸金

千萬別踩進去。

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